요코하마시에 있어서의 자금 관리 방침에 대해서

이 방침은, 2002년 4월의 정기성 예금의 페이오프 해금을 계기로, 혼이치 공금의 보관·운용에 관한 기본적인 사고방식을 정리한 것으로, 2001년도에 「페이오프 해금을 향한 자금 운용 등의 본연의 방법 연구회*」에 의한 내부 검토를 거듭해, 2002년 3월에 책정했습니다.그 후, 금융 정세의 변화 등에 따라 개정*을 실시하고 있습니다.

*페이오프 해금을 위한 자금 운용 등의 본연의 방법 연구회

공영 기업 회계를 포함한 청내의 자금 운용 등의 실무 담당자(관계 7국)로 구성되어 2001년 5월에 설치.2002년 3월부터는 “요코하마시 공금 관리 연락 회의”로 조직 변경해, 혼이치 공금의 안전하고 효율적인 보관·운용에 관한 사항에 대해서 종합적으로 협의·검토하고 있습니다.
또한 2002년 12월부터는 필요에 따라 공인회계사 등의 금융 전문가도 초청하여 운용처 금융기관의 선정 등에 대해 조언을 받고 있습니다.

**주된 개정 경과
2003년 4월 예금 보험법의 개정 등을 받아, 지불 자금에 대해서는, 「결제용 예금」으로 보관하는 것을 명기함과 동시에, 새롭게 운용처 금융기관의 선정 기준을 책정한 것 등을 근거로 전면 개정.
2006년 4월 금융 정세의 호전 등에 따라 지불 자금에 대해 "유동성 예금"(이자부 보통예금도 포함)으로 보관하는 것으로 변경.

자금 운용에 있어서는, 「안전성」을 최우선으로 하고, 「유동성」・「수익성」도 고려하면서, 적절한 보전책을 강구하는 것을 기본으로 하고 있습니다.구체적으로는, 매일의 지불에 필요한 자금에 대해서는, 지정 금융기관의 유동성 예금에 보관해, 여유 자금에 대해서는, 건전성이 높은 금융기관을 선정한 후, 예금 및 공공채에 의한 운용을 실시합니다.
또, 각 회계간의 수지 상황을 정확하게 파악해, 시 전체로서의 효율적인 자금 관리를 도모합니다.
**건전성이 높은 금융기관의 선정이란
시내에 본점, 지점을 가지는 금융기관이며, 아래와 같은 요건을 충족하고 있는 금융기관을 대상으로, 결산이나 중간 결산 등으로 공표되는 자기 자본 비율·불량 채권 비율 등의 지표나, 주가·격부의 상황 등을 분석해 선정하고 있습니다.
・은행에 대해서는 지정 금융기관 또는 수납 대리 금융기관 등
・증권사에 대해서는, 요코하마시 시장 공모채의 주간사 후보자 등

• 요코하마시에 있어서의 자금 관리 방침 본문(PDF:124KB)(2003년 4월 1일 시행 2016년 4월 1일 개정)

• 2023년도의 자금 운용 실적에 대해서(PDF:84KB)